 |
|
大江网 | 江西 | 论坛 | 视听 | 娱乐 | 民声 | 专题 | 时评 | 地市：南昌 九江 景德镇 萍乡 新余 鹰潭 赣州 宜春 上饶 吉安 抚州 | 手机报JXP到10658000  |
大江网/景德镇头条客户端讯 近日，建设银行景德镇分行成功管控一起涉赌涉诈商户资金，为金融风险防控工作提供了宝贵经验。近期，一家个体工商户法人因商户收款码资金未到账前来咨询。该行商户专管员通过系统核查发现，此商户此前已因外部举报，被后台标记为公安涉案风险商户，收单资金处于暂扣状态。面对商户“不知情”的回应，专管员凭借丰富的工作经验，察觉异�！羯袒д＞以庥龃蠖钭式鹪菘郏ǔ；峋堇砹φ�，但该商户法人态度异常平静，疑似有所隐瞒，由此拉开了深入调查的序幕。
为核实真相，银行展开多维度调查。工作人员多次上门核查商户实际经营情况，并持续与商户法人沟通。沟通过程中，商户法人虽坚称无辜，却意外透露曾涉及银行卡盗刷纠纷，且无法提供退还被骗资金的有效证明，这一矛盾点使该商户的可疑程度进一步上升。期间，商户法人因资金暂扣面临经营压力，多次以投诉相逼，银行工作人员始终保持冷静，在安抚其情绪的同时，严格遵循“实事求是、证据先行”原则，明确要求商户提供涉案情况说明及处理结果等证明材料，方可申请资金解冻，成功顶住压力，避免仓促放行资金带来的风险。
6月初，商户法人突然失联，更加深了其刻意回避调查的嫌疑。直到近日，为解冻资金，商户法人最终承认涉及诈骗案件，还提供了退赔涉诈资金转账凭证、《扣押决定书》及《取保候审决定书》等资料照片，商户涉赌涉诈性质得以确认。银行对资金的持续管控，成功阻断了涉案资金流转，守护了受害者的财产安全。
此次事件后，建设银行景德镇分行总结出筑牢商户风险防控的“三道防线”：一是强化系统监测与人工研判结合，利用智能风控系统识别可疑商户，同时发挥一线人员经验优势，实现双重筛查；二是坚守合规底线，面对客户施压，严格依据规章制度和风险研判执行；三是动态追踪可疑商户，通过实地走访、多方协查深挖矛盾细节。
该行表示，此次案例充分彰显了专业敏锐、合规底线与过程管控在商户资金管理中的重要性。未来将进一步完善风险防控流程，持续为维护金融秩序和客户财产安全贡献力量。
| 大江网（中国江西网）版权与免责声明 |
|
1、本网所载的文/图等稿件均出于为公众传播有益资讯信息之目的，并不意味着赞同其观点或证实其内容的真实性，我们不对其科学性、严肃性等作任何形式的保证 。如其他媒体、网络或个人从本网下载使用须自负版权等法律责任。
2、本网站内凡注明“来源：大江网（中国江西网）”的所有文字、图片和音视频稿件均属本网站原创内容，版权均属“大江网（中国江西网）”所有，任何媒体、网站或个人未经本网站协 议授权不得转载、链接、转贴或以其他方式复制发表。本网站原创内容版权归本网站所有，内容为作者个人观点，本网站只提供参考并不构成任何商业目的及应用建议。 已经由本网站协议授权的媒体、网站，在下载使用时必须注明稿件来源：“大江网（中国江西网）”，违者本网将依法追究法律责任。
3、凡本网站转载的所有的文章、图片、音频视频文件等资料的版权归版权所有人所有，本网站采用的非本站原创文章及图片等内容无法一一和版权者联系，如果本网 所选内容的文章作者及编辑认为其作品不宜上网供大家浏览，或不应无偿使用，请及时用电子邮件或电话通知我们，以迅速采取适当措施，避免给双方造成不必要的经济 损失。
4、对于已经授权本站独家使用提供给本站资料的版权所有人的文章、图片等资料，如需转载使用，需取得本网站和版权所有人的同意。
※联系方式：大江网（中国江西网） 电话：0791-86849032
|
